9月19日20时15分，中央电视台CCTV-12社会与法频道《从心开始》栏目，播出36分钟专题片《幕后黑手》，讲述保康县公安局民警辗转8个省市蹲守布控，一举破获“9•10”帮助信息网络犯罪活动案，成功斩断一涉及线上运营、非法洗钱、付款码制作的网络赌博黑灰产业链，抓获犯罪嫌疑人31名，冻结涉赌资金8958万余元。

2020年9月10日，保康县公安局接上级指令：某支付平台疑似为赌博网站提供洗钱服务。保康警方迅速成立“9•10”专案组展开调查，并很快摸清了该平台的运行机制。

经查，2020年4月以来，姜某在福建莆田伙同赵某、钟某等人开办“XXXX支付平台”，姜某负责技术，钟某负责联系平台注册商户，赵某负责招募“卡商”“码商”，为境外赌博网站提供资金结算。

该支付平台是一个聚合式资金结算平台，无互联网金融第三方支付许可证，服务器设在境外。在该平台上，境外赌博网站在平台注册为商户，并发出洗钱需求，其他大量持有银行卡、身份证、电话卡“三件套”的“卡商”“码商”团伙通过该平台接单，并实施“跑分”，将赌博资金通过交易后变成合法资金。

在该平台上，“码商”宿某、刘某等人对接境外赌博网站，利用第三方支付平台，采取银行卡卡转卡手段洗钱。同时，“卡商”陈某、郭某等人利用某通信公司话费充值系统，采取购买联通话费卡密并核销变现手段，为境外赌博网站提供资金结算。

为解决通信公司话费充值系统风控问题，柏某、宋某利用自身技术优势采取绕过手段，开发了验证系统和自动批量从通信公司官网获取卡密系统。经查证核实，该平台共有注册商户20家，总交易额达19.5亿元，交易总数55万笔，提现金额达8000余万元。

2020年10月，专案组民警展开收网行动，共打掉“跑分平台”网站48个、关联团伙5个，抓获犯罪嫌疑人31名。并冻结涉赌资金8958万余元，冻结涉赌博、洗钱银行卡3607张。

“跑分”的危害

1. 出借个人收款账户存在泄露个人信息风险。“跑分”平台注册要求实名、绑卡、上传收款码等，个人信息容易泄露。这些个人信息一旦被不法分子收集利用，后果不堪设想。

2. 为赌博、欺诈、色情等违法活动洗钱，轻则账户被封禁，重则涉嫌洗钱犯罪，需承担相应刑事责任。刑法修正案列举了5种情形：提供资金账户的；协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；协助将资金汇往境外的；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的，这些情形，情节严重的构成洗钱罪。

3. 预缴保证金一旦遭遇平台跑路，出借账户者将蒙受巨额经济损失。“跑分”平台要求缴纳保证金才能参与，保证金充值至平台提供的银行账户，高额的押金让“跑分”成为高风险的活动，对方不仅是陌生人，还可能是想“空手套白狼”的代理，或是黑灰产的从业人员。因此，一旦遇到不靠谱的上家，这钱就很可能打水漂。

公众如何避免“跑分”陷阱

1. 不轻易相信所谓“刷单、兼职”等快速赚钱途径，不向他人出借自己的个人支付账户，注意个人隐私信息的保护。在进行充值、转账等操作时，一定要选择正规支付平台。

2. 对于“拉人头、发展下线”等传销行为保持高度警惕，不要因为贪图小利而遭遇更大经济损失。

3. 在网络上发现 “跑分”平台、类似无经营支付结算业务许可牌照的支付平台，应积极、及时向有关执法或监管部门进行举报，共同维护健康和谐的网络环境。

来源：保康公安

编辑：小麦

审发：李广儒 尚娟